CarderPlanet
Professional
Отмывание денег - это то, что мы склонны ассоциировать с крупными компаниями и крупными банками. Однако новые данные британской службы предотвращения мошенничества Cifas показали, что отмывание денег становится гораздо более личной проблемой. Согласно Cifas, мы вступаем в эру уязвимых людей, которых используют в качестве «денежных мулов» для отмывания денег криминальных предприятий через их собственные банковские счета.
Что такое «денежный мул»?
По определению, денежный мул - это тот, кого преступники используют для перевода денег с одного счета на другой. Деньги поступают на счет человека в качестве «грязных» денег, часто, например, доходы от торговли людьми или наркотиков. Затем, когда он переводится из личного кабинета, он очищается или отмывается. Использование денежных мулов позволяет преступникам избегать властей и скрывать доходы незаконных предприятий.
Как стать «денежным мулом»?
Преступные банды все чаще преследуют тех, у кого проблемы с деньгами, например студентов или молодых людей, и предлагают им возможность стать денежным мулом, часто под видом предложения работы. Социальные сети предоставляют платформу для мошенников, стремящихся связаться с людьми, которые потенциально могут быть открыты для такого использования своих банковских счетов. По словам Сандры Пистон, помощника директора Cifas, Whatsapp является предпочтительным средством коммуникации для мошенников, ищущих жертв, которых часто заманивают фальшивыми схемами зарабатывания денег или даже фальшивыми предложениями о работе.
Как работает отмывание денег?
Это предполагает, что физическое лицо предоставляет свои банковские реквизиты, чтобы можно было переводить деньги на счет и со счета. Обычно, когда деньги переводятся со счета, жертва имеет право удержать небольшой процент. В 2021 году было выделено около 32000 банковских счетов, потенциально принадлежащих денежным мулам, поэтому это проблема, связанная с довольно большими суммами наличных денег.
Это бесплатные деньги, не так ли?
По мнению экспертов, деньги, которые используются для отмывания этих счетов, обычно поступают от контрабанды наркотиков, торговли людьми и терроризма. Таким образом, хотя денежные мулы могут приносить небольшую выгоду, в конечном итоге они поддерживают одни из худших элементов общества. Также стоит иметь в виду, что передача банковских реквизитов кому-либо, не говоря уже о мошеннике, оставляет человека уязвимым для серьезного финансового ущерба. Если у преступника есть банковские реквизиты, принадлежащие денежному мулу, их можно использовать для чего угодно, от обмана этого человека до создания фальшивой личности на его имя.
А как насчет закона?
Отмывание денег незаконно. Признание виновным в отмывании денег могло привести к 14 годам лишения свободы. Таким образом, потенциально могут быть некоторые очень реальные последствия для вовлеченных в это денежных мулов. Лица, чьи банковские счета закрыты из-за чего-то вроде отмывания денег, могут столкнуться с трудностями при возобновлении работы в финансовом плане. После проблемы отмывания денег может быть трудно получить студенческие ссуды, контракты на мобильную связь и другие финансовые продукты.
Как не стать денежным мулом?
По данным Cifas, в период с января по сентябрь 2021 года было зарегистрировано 8652 случая использования 18-24-летних подростков в качестве денежных мулов. Это растущая проблема, нацеленная на молодых людей - так как же избежать непреднамеренного превращения в денежного мула?
Если вы получаете предложение о работе, написанное на плохом английском или полное грамматических или орфографических ошибок, это может быть предупреждающим знаком. Прежде чем соглашаться с чем-либо, убедитесь, что вы глубже изучаете компанию и то, чем она на самом деле занимается. Если вам нужны деньги, имеет смысл поискать другие способы их заработать или взять взаймы - не рискуйте излишне.
Что такое «денежный мул»?
По определению, денежный мул - это тот, кого преступники используют для перевода денег с одного счета на другой. Деньги поступают на счет человека в качестве «грязных» денег, часто, например, доходы от торговли людьми или наркотиков. Затем, когда он переводится из личного кабинета, он очищается или отмывается. Использование денежных мулов позволяет преступникам избегать властей и скрывать доходы незаконных предприятий.
Как стать «денежным мулом»?
Преступные банды все чаще преследуют тех, у кого проблемы с деньгами, например студентов или молодых людей, и предлагают им возможность стать денежным мулом, часто под видом предложения работы. Социальные сети предоставляют платформу для мошенников, стремящихся связаться с людьми, которые потенциально могут быть открыты для такого использования своих банковских счетов. По словам Сандры Пистон, помощника директора Cifas, Whatsapp является предпочтительным средством коммуникации для мошенников, ищущих жертв, которых часто заманивают фальшивыми схемами зарабатывания денег или даже фальшивыми предложениями о работе.
Как работает отмывание денег?
Это предполагает, что физическое лицо предоставляет свои банковские реквизиты, чтобы можно было переводить деньги на счет и со счета. Обычно, когда деньги переводятся со счета, жертва имеет право удержать небольшой процент. В 2021 году было выделено около 32000 банковских счетов, потенциально принадлежащих денежным мулам, поэтому это проблема, связанная с довольно большими суммами наличных денег.
Это бесплатные деньги, не так ли?
По мнению экспертов, деньги, которые используются для отмывания этих счетов, обычно поступают от контрабанды наркотиков, торговли людьми и терроризма. Таким образом, хотя денежные мулы могут приносить небольшую выгоду, в конечном итоге они поддерживают одни из худших элементов общества. Также стоит иметь в виду, что передача банковских реквизитов кому-либо, не говоря уже о мошеннике, оставляет человека уязвимым для серьезного финансового ущерба. Если у преступника есть банковские реквизиты, принадлежащие денежному мулу, их можно использовать для чего угодно, от обмана этого человека до создания фальшивой личности на его имя.
А как насчет закона?
Отмывание денег незаконно. Признание виновным в отмывании денег могло привести к 14 годам лишения свободы. Таким образом, потенциально могут быть некоторые очень реальные последствия для вовлеченных в это денежных мулов. Лица, чьи банковские счета закрыты из-за чего-то вроде отмывания денег, могут столкнуться с трудностями при возобновлении работы в финансовом плане. После проблемы отмывания денег может быть трудно получить студенческие ссуды, контракты на мобильную связь и другие финансовые продукты.
Как не стать денежным мулом?
По данным Cifas, в период с января по сентябрь 2021 года было зарегистрировано 8652 случая использования 18-24-летних подростков в качестве денежных мулов. Это растущая проблема, нацеленная на молодых людей - так как же избежать непреднамеренного превращения в денежного мула?
- Будьте осторожны, передавая кому-либо свои банковские реквизиты. Если это не тот, кого вы знаете и которому доверяете, то редко бывает хорошей идеей сообщить ему эту очень личную и ценную информацию.
- Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть. Бесплатных денег не существует. Даже если вас соблазняют наличные, и вас не беспокоит, откуда они взялись, риски для вас, если вы предоставите преступнику свои банковские реквизиты или вас поймают, очень велики.
- Остерегайтесь любых нежелательных предложений финансовой помощи. Почему они нацелены на вас и насколько реалистично то, что они предлагают?
- Если вам неожиданно предложили работу, потратьте некоторое время на изучение компании, чтобы установить, что это настоящий бизнес, а не прикрытие для отмывания денег.
- Будьте особенно осторожны с любыми предложениями о работе, которые касаются «работы» исключительно в Интернете.
Если вы получаете предложение о работе, написанное на плохом английском или полное грамматических или орфографических ошибок, это может быть предупреждающим знаком. Прежде чем соглашаться с чем-либо, убедитесь, что вы глубже изучаете компанию и то, чем она на самом деле занимается. Если вам нужны деньги, имеет смысл поискать другие способы их заработать или взять взаймы - не рискуйте излишне.
