CarderPlanet
Professional
Для многих онлайн-компаний создание команды для борьбы с угрозой мошенничества имеет важное значение для защиты доходов. Но с учетом масштабов и разнообразия мошенничества, какие навыки следует нанять, чтобы создать эффективную внутреннюю команду по борьбе с мошенничеством?
Хотя эти инструменты помогут вам частично справиться с мошенничеством, предоставление команде правильного набора современных инструментов значительно повышает ее эффективность. Это сокращает время, затрачиваемое на расследование каждого случая, и повышает точность, предоставляя информацию для поддержки принятия решений именно там, где это необходимо. Это приводит к уменьшению мошенничества и трений с клиентами.
Сосредоточившись на этих принципах, вы сможете найти оптимальное решение для своей команды. Мониторинг подозрительных аккаунтов должен осуществляться автоматически, без необходимости их активного поиска. Блокирование подозрительной активности должно осуществляться автоматически и мгновенно. Неоднократные попытки мошенников создать больше учетных записей должны блокироваться без дальнейшего участия человека, так как появятся дублирующие учетные записи, а вы не хотите создавать дополнительную работу для команды.
Несмотря на то, что современная система функционирует полностью автоматически, вам нужна возможность изменять бизнес-поток на основе оценок риска. Например, вы можете запросить дополнительную информацию или направить заказы 3DS, получившие высокую оценку риска. Вы также хотите иметь возможность создавать бизнес-политики в виде правил, чтобы контролировать, какие клиенты попадают под ваше решение по борьбе с мошенничеством. Часто требования вашего бизнеса меняются в одночасье, и вы не хотите полагаться на программное обеспечение, чтобы узнать, что вы можете легко приказать ему делать.
Даже если вы хотите освободить своего аналитика от необходимости вручную просматривать все заказы, вы хотите разрешить ему расследовать некоторую долю случаев, чтобы держать систему под контролем и улучшать ее. Вам нужна система, которая отображает приоритетный список кандидатов для расследования, сокращая время, необходимое для поиска интересных случаев. Вы также хотите включить поиск схем, которые, по вашему мнению, интересны или сопряжены с высоким риском, не ограничивая критерии поиска списком, который поставщик предварительно составил для вас.
Когда аналитик расследует предполагаемый инцидент с мошенничеством, вы хотите, чтобы ваша система представляла всю необходимую информацию на одной странице - вы не хотите, чтобы они управляли несколькими блокнотами, таблицами Excel и различными запросами к базе данных для отслеживания соответствующей информации.После того, как аналитик потратит время на проверку учетной записи, вы хотите зафиксировать его решение, чтобы вы могли оценить как его производительность, так и производительность системы, создавая видимость и подотчетность для вашей команды.
Разместите свою команду по борьбе с мошенничеством в нужном месте в вашем бизнесе
Мошенничество - это растущая проблема, которая затрагивает финансовую, операционную и технологическую части вашей компании - подробнее об этом здесь. Таким образом, ее действия никогда не ограничиваются только ею одной и влияют на качество обслуживания ваших клиентов и конверсию, а также на конечный результат. Решите эту проблему, рассмотрев интерфейсы команды и создав эффективные каналы коммуникации между командой по борьбе с мошенничеством и бизнесом.Люди важнее инструментов
Ключом к созданию успешной команды является наем правильных людей. Сосредоточившись на людях с аналитическими способностями, вы сможете убедиться, что ваша команда разбирается в конкретных схемах мошенничества, с которыми сталкивается ваша компания. Хотя опыт в мошенничестве полезен, некоторые из лучших аналитиков прошли обучение в самых разных областях - от бизнеса до биологии. Ключевым моментом является их способность задавать вопросы и отвечать на них методологически. Сбалансируйте навыки в команде, нанимая людей с опытом работы в разных областях, что позволяет членам команды учиться друг у друга. Если вы нанимаете только людей со схожими навыками и опытом, вы всегда будете получать одни и те же решения.Обучение
Методы мошенничества широко распространены, каждый день к потоку присоединяются новые мошенники и ежедневно добавляются новые векторы атак. Обучение необходимо и продолжается, чтобы ваша команда была впереди игры. Поскольку новые мошенники узнают коммерческие секреты на своих форумах в dark web, ваши аналитики могут быть обучены понимать поведение мошенников на основе их действий. Создайте внутреннюю программу обучения, которая включает основы платежных систем, общения по телефону и Интернету, а также подробный обзор того, как мошенники взаимодействуют с вашими системами. Позвольте команде профессионально расти, поощряя ее регулярно проводить внутренние тренинги, делясь результатами работы с командой и компанией.Использование правильных инструментов
Инструменты, используемые компаниями, часто выбираются методом проб и ошибок. Мы видим все - от базовой встроенной функциональности, предоставляемой их платежными сервисами, до таблиц Excel, текстовых файлов и различных запросов к базе данных.Хотя эти инструменты помогут вам частично справиться с мошенничеством, предоставление команде правильного набора современных инструментов значительно повышает ее эффективность. Это сокращает время, затрачиваемое на расследование каждого случая, и повышает точность, предоставляя информацию для поддержки принятия решений именно там, где это необходимо. Это приводит к уменьшению мошенничества и трений с клиентами.
Сосредоточившись на этих принципах, вы сможете найти оптимальное решение для своей команды. Мониторинг подозрительных аккаунтов должен осуществляться автоматически, без необходимости их активного поиска. Блокирование подозрительной активности должно осуществляться автоматически и мгновенно. Неоднократные попытки мошенников создать больше учетных записей должны блокироваться без дальнейшего участия человека, так как появятся дублирующие учетные записи, а вы не хотите создавать дополнительную работу для команды.
Несмотря на то, что современная система функционирует полностью автоматически, вам нужна возможность изменять бизнес-поток на основе оценок риска. Например, вы можете запросить дополнительную информацию или направить заказы 3DS, получившие высокую оценку риска. Вы также хотите иметь возможность создавать бизнес-политики в виде правил, чтобы контролировать, какие клиенты попадают под ваше решение по борьбе с мошенничеством. Часто требования вашего бизнеса меняются в одночасье, и вы не хотите полагаться на программное обеспечение, чтобы узнать, что вы можете легко приказать ему делать.
Даже если вы хотите освободить своего аналитика от необходимости вручную просматривать все заказы, вы хотите разрешить ему расследовать некоторую долю случаев, чтобы держать систему под контролем и улучшать ее. Вам нужна система, которая отображает приоритетный список кандидатов для расследования, сокращая время, необходимое для поиска интересных случаев. Вы также хотите включить поиск схем, которые, по вашему мнению, интересны или сопряжены с высоким риском, не ограничивая критерии поиска списком, который поставщик предварительно составил для вас.
Когда аналитик расследует предполагаемый инцидент с мошенничеством, вы хотите, чтобы ваша система представляла всю необходимую информацию на одной странице - вы не хотите, чтобы они управляли несколькими блокнотами, таблицами Excel и различными запросами к базе данных для отслеживания соответствующей информации.После того, как аналитик потратит время на проверку учетной записи, вы хотите зафиксировать его решение, чтобы вы могли оценить как его производительность, так и производительность системы, создавая видимость и подотчетность для вашей команды.
