Carding 4 Carders
Professional
Специалист по финансовым преступлениям объясняет, как вы можете защитить свой бизнес от мошенничества.
Вы открыли свой бизнес, повторно заложили свой дом и собрали своих первых клиентов. Все идет хорошо - ваша мечта стать успешным предпринимателем уже в пути. Потом приходят мошенники. Как вы защищаете свой бизнес и на что нужно обращать внимание? Здесь я расскажу о некоторых из наиболее распространенных угроз и о том, что вы можете сделать, чтобы обезопасить себя.
Кроме того, мошенники могут попытаться заразить компьютеры компании вредоносным ПО или подделать адрес электронной почты, чтобы он выглядел законным.
Масштабы мошенничества со счетами были выявлены в исследовании UK Finance, которое оценило эти мошенничества примерно в 100 миллионов фунтов стерлингов в год. В течение 2020 года было совершено 3280 мошенничества со счетами и банковскими мандатами, со средним убытком на каждый случай более 28000 фунтов стерлингов.
Чтобы защитить свою компанию от этого риска, вам следует дважды проверить данные счета у любого долгосрочного поставщика (используя данные, хранящиеся в файле), если вы недавно получили запрос на изменение платежных реквизитов.
Вы также должны предоставить немедленное подтверждение платежа - включая счет получателя - может быть больше шансов вернуть средства, если об ошибке будет сообщено в ваш банк заранее.
Подумайте, не являются ли детали взаимоотношений вашей компании с поставщиками или другими организациями слишком общедоступными. Если эта информация легкодоступна, ее могут использовать мошенники.
Помните: если у вас возникнут сомнения, обратитесь напрямую к поставщику, используя надежные контактные данные, взятые из файла.
Мошенничество со стороны генерального директора представляет собой значительный риск для всех предприятий, и в него могут быть вовлечены крупные суммы денег. Action Fraud сообщила о случае потери 18,5 миллионов фунтов стерлингов одной компанией.
Перед совершением платежа всегда следует запрашивать подтверждение у старшего коллеги, особенно если у вас есть малейшие сомнения. Наличие средств управления для обеспечения надлежащей авторизации является обязательным.
Ложный учет может включать в себя вмешательство сотрудника в учетную запись или изменение учетной записи, либо, в качестве альтернативы, представление неточных деловых записей, не отражающих истинное финансовое положение компании или организации.
Но зачем сотруднику это делать и с какой выгодой?
Мошенник может использовать ложную отчетность для получения доступа к дополнительному кредитованию или финансированию от имени бизнеса, для завышения цен на акции или для собственной выгоды за счет согласованного бонуса за результат или покрытия убытков / краж.
Чтобы защитить свой бизнес, всегда убедитесь, что сотрудник имеет соответствующую квалификацию и проверяет опыт, прежде чем приступить к своей должности. Регулярно сверяйте счета и убедитесь, что для выполнения значительных платежей требуется дополнительная авторизация.
Важно способствовать формированию в ваших командах культуры осведомленности о мошенничестве. Принять политику нулевой терпимости к внутреннему мошенничеству и обеспечить контроль доступа к записям или зданиям. Убедитесь, что все существующие процессы аудита соответствуют требованиям.
Ложный учет может быть трудным для обнаружения и иметь катастрофические последствия для бизнеса, если он не обнаружен на ранней стадии. Если вы считаете, что стали жертвой ложной отчетности, сообщите об этом в Action Fraud.
Мошенничество с платежами может быть достигнуто путем фальсификации данных банковских счетов клиентов, поставщиков или предполагаемых бенефициаров на другой счет коллегами, которые обрабатывают такие платежные запросы.
В качестве альтернативы можно использовать другой метод обработки ложных претензий или возмещения средств - фактическая реализация несанкционированных платежей от имени компании. Эти платежи могут производиться непосредственно на собственный счет коллеги, либо на счет родственника или третьего лица, часто известного сотруднику.
Кроме того, чеки могут быть перехвачены и изменены в попытке обналичить их для собственной выгоды.
Вы всегда должны гарантировать, что любое разрешение на такие расходы, например подпись старшего коллеги или электронное письмо, является подлинным, поскольку их можно легко подделать.
Помните: если вы считаете, что стали жертвой мошенничества, немедленно сообщите об этом в свой банк, а также в компанию Action Fraud.
Если вы хотите узнать больше о защите себя и своего бизнеса, вы можете найти множество полезных статей на нашем форуме.
Вы открыли свой бизнес, повторно заложили свой дом и собрали своих первых клиентов. Все идет хорошо - ваша мечта стать успешным предпринимателем уже в пути. Потом приходят мошенники. Как вы защищаете свой бизнес и на что нужно обращать внимание? Здесь я расскажу о некоторых из наиболее распространенных угроз и о том, что вы можете сделать, чтобы обезопасить себя.
Мошенничество со счетами
Мошенники могут попытаться изменить банковские реквизиты / платежные реквизиты поставщиков, чтобы обмануть ваш бизнес. Для этого недобросовестное лицо может выдать себя за законного сотрудника вашей компании или поставщика. Такой запрос может поступать в различных формах, в том числе по телефону, письму или электронной почте. Иногда они могут быть очень хорошо сформулированными и убедительными.Кроме того, мошенники могут попытаться заразить компьютеры компании вредоносным ПО или подделать адрес электронной почты, чтобы он выглядел законным.
Масштабы мошенничества со счетами были выявлены в исследовании UK Finance, которое оценило эти мошенничества примерно в 100 миллионов фунтов стерлингов в год. В течение 2020 года было совершено 3280 мошенничества со счетами и банковскими мандатами, со средним убытком на каждый случай более 28000 фунтов стерлингов.
Чтобы защитить свою компанию от этого риска, вам следует дважды проверить данные счета у любого долгосрочного поставщика (используя данные, хранящиеся в файле), если вы недавно получили запрос на изменение платежных реквизитов.
Вы также должны предоставить немедленное подтверждение платежа - включая счет получателя - может быть больше шансов вернуть средства, если об ошибке будет сообщено в ваш банк заранее.
Подумайте, не являются ли детали взаимоотношений вашей компании с поставщиками или другими организациями слишком общедоступными. Если эта информация легкодоступна, ее могут использовать мошенники.
Помните: если у вас возникнут сомнения, обратитесь напрямую к поставщику, используя надежные контактные данные, взятые из файла.
Мошенничество генерального директора
Как следует из названия, этот вид мошенничества предполагает выдачу себя за высшее руководство или руководство компании, полагаясь на их способность и полномочия отправлять платежные поручения / запросы поставщикам от имени компании.Мошенничество со стороны генерального директора представляет собой значительный риск для всех предприятий, и в него могут быть вовлечены крупные суммы денег. Action Fraud сообщила о случае потери 18,5 миллионов фунтов стерлингов одной компанией.
Перед совершением платежа всегда следует запрашивать подтверждение у старшего коллеги, особенно если у вас есть малейшие сомнения. Наличие средств управления для обеспечения надлежащей авторизации является обязательным.
Мошенничество сотрудников (также известное как внутреннее мошенничество)
Мошенничество с сотрудниками может охватывать несколько областей бизнеса, но, как правило, оказывает наибольшее влияние на финансы бизнеса. Небольшие компании с большей вероятностью почувствуют немедленные последствия мошенничества со стороны сотрудников, которое может серьезно усложнить повседневную деятельность.Примеры внутреннего мошенничества
Ложный учет
Это серьезное уголовное преступление с тяжкими последствиями. Он несет в себе возможность таких значительных убытков, что бизнес больше не может торговать.Ложный учет может включать в себя вмешательство сотрудника в учетную запись или изменение учетной записи, либо, в качестве альтернативы, представление неточных деловых записей, не отражающих истинное финансовое положение компании или организации.
Но зачем сотруднику это делать и с какой выгодой?
Мошенник может использовать ложную отчетность для получения доступа к дополнительному кредитованию или финансированию от имени бизнеса, для завышения цен на акции или для собственной выгоды за счет согласованного бонуса за результат или покрытия убытков / краж.
Чтобы защитить свой бизнес, всегда убедитесь, что сотрудник имеет соответствующую квалификацию и проверяет опыт, прежде чем приступить к своей должности. Регулярно сверяйте счета и убедитесь, что для выполнения значительных платежей требуется дополнительная авторизация.
Важно способствовать формированию в ваших командах культуры осведомленности о мошенничестве. Принять политику нулевой терпимости к внутреннему мошенничеству и обеспечить контроль доступа к записям или зданиям. Убедитесь, что все существующие процессы аудита соответствуют требованиям.
Ложный учет может быть трудным для обнаружения и иметь катастрофические последствия для бизнеса, если он не обнаружен на ранней стадии. Если вы считаете, что стали жертвой ложной отчетности, сообщите об этом в Action Fraud.
Платежи
Проще говоря, мошенничество с платежами - это акт отклонения законных платежей или создания ложных платежей. Этот метод внутреннего мошенничества не следует путать с авторизованным push-платежом или мошенничеством с использованием приложений, которое часто связано с использованием мошенников, использующих социальную инженерию (выдачу себя за другое лицо) для запроса платежа.Мошенничество с платежами может быть достигнуто путем фальсификации данных банковских счетов клиентов, поставщиков или предполагаемых бенефициаров на другой счет коллегами, которые обрабатывают такие платежные запросы.
В качестве альтернативы можно использовать другой метод обработки ложных претензий или возмещения средств - фактическая реализация несанкционированных платежей от имени компании. Эти платежи могут производиться непосредственно на собственный счет коллеги, либо на счет родственника или третьего лица, часто известного сотруднику.
Кроме того, чеки могут быть перехвачены и изменены в попытке обналичить их для собственной выгоды.
Затраты
Ложные заявления о поездке, расходах, проживании и взаимодействии с клиентами могут складываться, если сотрудник нечестно расходует свои расходы. Это также может включать табели учета рабочего времени.Вы всегда должны гарантировать, что любое разрешение на такие расходы, например подпись старшего коллеги или электронное письмо, является подлинным, поскольку их можно легко подделать.
Защитите свой бизнес от мошенничества
Я привел лишь несколько примеров угроз финансовой преступности, нацеленных на бизнес, подчеркнув, почему строгая культура контроля и аудита жизненно важна.Помните: если вы считаете, что стали жертвой мошенничества, немедленно сообщите об этом в свой банк, а также в компанию Action Fraud.
Если вы хотите узнать больше о защите себя и своего бизнеса, вы можете найти множество полезных статей на нашем форуме.
