Carding 4 Carders
Professional
Ответчик обвиняется в создании поддельных учетных записей торговцев для обеспечения доступа к системе обработки кредитных карт для предприятий, вводящих в заблуждение.
Джеффри С. Берман, прокурор Соединенных Штатов в Южном округе Нью-Йорка, и Уильям Ф. Суини-младший, заместитель начальника Нью-Йоркского офиса Федерального бюро расследований («ФБР»), объявили о том, что отменяет сегодня обвинительный акт против БРЭНДОНА БЕККЕРА, бывшего генерального директора CardReady, LLC («CardReady»), по обвинению в мошенничестве с использованием схемы отмывания кредитных карт, которая позволила получить доступ к системе кредитных карт для некоторых компаний, вводящих в заблуждение, включая базовую схему телемаркетинга. Примерно с 2012 по 2015 год, согласно обвинительному заключению, схема телемаркетинга привлекла более 19 миллионов долларов от тысяч клиентов, получивших холодные звонки, пообещав снизить их общее долговое бремя за счет комиссии до 1495 долларов. Схема привела к многочисленным жалобам на мошенничество и обманные методы, а также к запросам на возврат и возврат платежей на миллионы долларов. Обвинения включают в себя то, что примерно с 2012 по 2015 год БЕККЕР и его сообщники задействовали схему, создав десятки фиктивных торговых счетов и фальшивых торговых приложений, обманув связанную компанию по обработке кредитных карт и застрахованный на федеральном уровне банк для обработки более 19 миллионов долларов. в платежах по схеме.БЕККЕР был первоначально арестован в международном аэропорту Лос-Анджелеса 22 сентября 2019 года. Он должен предстать перед окружным судьей США Лореттой А. Преска 17 октября 2019 года для предъявления обвинений по текущим обвинениям.
Прокурор США Берман сказал: «Поскольку наше общество все больше полагается на кредитные карты и электронные платежи, как отдельные граждане, так и корпорации имеют полное право ожидать правдивости и честности на рынке, а не мошенничества и обмана».
Заместитель исполняющего обязанности директора ФБР Уильям Ф. Суини-младший сказал: «Люди съеживаются, когда видят, что звонит телемаркетинг, потому что они опасаются, что их обманут. Это расследование - доказательство того, что страх не лишен смысла. Это также показывает, что те, кто якобы обманывают невинных жертв, не избегают наказания за свои преступления. ФБР и наши партнеры из правоохранительных органов обращают на это внимание, и, возможно, однажды телефонный звонок не будет означать, что люди потеряют свои деньги».
Согласно обвинительному заключению, опубликованному сегодня в федеральном суде Манхэттена *:
БЕККЕР был генеральным директором CardReady, компании из Лос-Анджелеса, выступающей в качестве торгового агента в индустрии обработки кредитных карт. В рамках своей деятельности в качестве торгового агента CardReady находила продавцов, которым требовались услуги по обработке кредитных карт, и подавала заявки от имени этих продавцов в Независимую торговую организацию («ISO»), которая в обвинительном заключении именуется «Нью-Йорк». ISO». Затем ISO Нью-Йорка оценил приложения продавцов и направил приемлемые торговые счета для обработки вверх по цепочке в Платежный процессор-1 и в Банк-1. Банк-1 и Платежный процессор-1, в свою очередь, обрабатывали платежи продавцам за покупки клиентов, которые использовали кредитные карты.
Примерно в 2012 году БЕККЕР заключил сделку с принципалом Telemarketer-1, чтобы обеспечить процессинг кредитных карт для Telemarketer-1. В соответствии с этой сделкой CardReady будет удерживать примерно одну треть транзакций продажи кредитных карт Telemarketer-1 в обмен на предоставление Telemarketer-1 доступа к сети обработки кредитных карт. Примерно в течение следующих двух лет Telemarketer-1 был вовлечен в маркетинговую схему, в которой он звонил клиентам и предлагал услуги, включая консолидацию долга и снижение процентной ставки, что было запрещено действующими руководящими принципами Банка-1 и других связанных обрабатывающие организации («Рекомендации»), которые, как было известно БЕККЕРУ, будут производить возвратные платежи от недовольных клиентов, намного превышающие количество и скорость возвратных платежей, разрешенных в соответствии с Правилами.
Обеспечивая процессинг платежных карт для Telemarketer-1, БЕККЕР скрыл, что Telemarketer-1 был истинным базовым продавцом. Вместо этого БЕККЕР и его сообщники за период более 20 месяцев создали примерно 26 фиктивных торговых компаний, каждая из которых возглавляется «подписывающим лицом» («Фальшивые торговцы» и «Ложные торговые счета»). 26 подписантов 26 фиктивных торговцев, как правило, не имели собственного бизнеса и не знали о бизнесе Telemarketer-1. В обмен на подписание предоставленных им документов подписавшим была выплачена номинальная плата от CardReady. БЕККЕР и его сообщники подготовили и согласовали мошеннические коммерческие заявки для каждого из мнимых торговцев, через коммерческие приложения, которые ложно описывают Поддельных Торговцев, чтобы они выглядели как законные независимые предприятия и чтобы повысить вероятность того, что связанный Поддельный Торговый Счет будет одобрен для обработки Нью-Йоркским ISO, Платежным Процессором-1 и Банком-1. Приложение продавца для каждого фальшивого торговца также скрывало истинную связь фальшивого торговца с Telemarketer-1.
Управляя обработкой платежей Telemarketer-1 через эти фиктивные счета торговцев, БЕККЕР выполнил ряд мошеннических целей. Во-первых, использование этих фиктивных счетов торговцев позволило Telemarketer-1 и другим торговцам с высоким риском скрыть свою личность от Платежного процессора-1 и Банка-1 и обеспечить обработку платежных карт. Это было особенно актуально, поскольку Платежный процессор-1 неоднократно требовал от CardReady закрыть отдельные поддельные счета торговцев из-за чрезмерных возвратных платежей и отчетов о продажах запрещенных услуг. Затем БЕККЕР заставил CardReady быстро заменить закрытые поддельные учетные записи торговцев новыми поддельными учетными записями торговцев, не позволяя процессору платежей-1 прекратить обработку данных Telemarketer-1 и других продавцов с высоким уровнем риска. Во-вторых, схема обработки мошенничества позволила Telemarketer-1 и другим торговцам с высоким риском распределять свои расходы, возмещения и возвратные платежи по нескольким Поддельным Счетам торговцев. Это позволило им уклониться от программ мониторинга возвратных платежей, проводимых Банком-1, Платежной системой-1 и Нью-Йоркским ISO.
БЕККЕР, 48 лет, из Лос-Анджелеса, Калифорния, обвиняется по четырем пунктам: сговор с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств и банковское мошенничество, сговор с целью предоставления ложных заявлений банку, мошенничество с использованием электронных средств и банковское мошенничество. Пункты один и четыре предусматривают максимальное наказание в виде 30 лет тюремного заключения и максимальные штрафы в размере 1 миллиона долларов, что в два раза превышает общую прибыль или убыток от преступления. Пункты два и три предусматривают максимальное наказание в виде 20 лет тюремного заключения и максимальные штрафы в размере 250 000 долларов, что в два раза превышает общую прибыль или убыток от преступления. Максимальное количество возможных приговоров установлено Конгрессом и приводится здесь только в информационных целях, так как любой приговор подсудимому будет определен судьей.
Г-н Берман высоко оценил выдающуюся работу ФБР и поблагодарил Федеральную торговую комиссию за неоценимую помощь.
Этим делом занимается Отдел по борьбе с мошенничеством и киберпреступностью Управления. Обвинением руководят помощники прокурора США Дэвид Рэймонд Льюис и Владислав Вайнберг.
Обвинения, содержащиеся в обвинительном заключении, являются просто обвинениями, и обвиняемый считается невиновным, пока его вина не будет доказана.
* Как означает вводная фраза, весь текст обвинительного заключения и описание обвинительного заключения, изложенное в нем, представляют собой только утверждения, и каждый описанный факт должен рассматриваться как утверждение.
